埃及出现网络金融诈骗 已300多人提告

[Greg]

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示意图。Image by Gerd Altmann from Pixabay

埃及安全部门2月破获一宗大规模网络金融诈骗案，受害人破百。这代表随数字金融服务和电子钱包的普及，网络金融诈骗已在埃及悄然现形。埃及金融网络安全专家呼吁政府尽快创建监管系统，民众也需加强意识。

根据埃及内政部调查公布显示，此宗网络金融诈骗案是由3名现居埃及的外国人主谋，并与国际犯罪集团有关连。他们创建一个名为FBC的网络金融平台，通过社群媒体和WhatsApp推广，吸引民众注册投资。

埃及「中东新闻社」（Middle East News Agency）报导，埃及国安局2月逮捕了13名FBC平台诈骗嫌疑人，登记有案受害人约100多名，涉案金额200万埃镑（约4万美元）。

FBC平台向投资人宣称保证高投资报酬，只要观赏YouTube频道或完成在线简单活动，即可获得赏金，同时鼓励投资人继续邀约亲友加入以换取更高报酬；然而，这些报酬是使用新加入投资人的资金来支付，也就是所谓的「庞氏骗局」。等筹措到一定金额资金，平台系统就关闭。

[Greg]

埃及「金字塔报」（Al Ahram）6日报导，埃及检察总长称，2月底FBC平台诈骗案爆发至今，有超过310人对FBC平台提出诈骗告诉，金额超过820万埃镑（约16万美元）。

埃及「美国科技管理协会」（American Society for Technology Management）科技专家阿萨姆（Mohamed Azam）对金字塔报称，问题症结在于这些非法营运平台缺乏许可证，也因此营运活动本身无法受到监管，而且网络漏洞和未知电话号码也增加追踪诈骗人的难度。

另一名埃及金融网络安全顾问哈提（Mohamed Al-Harthi）则对金字塔报表示，这类非法平台都不会出现在Google Play或App Store等官方应用程序商店中；而是通过点按直接链接或WhatsApp和Telegram等通信应用程序推广，因而难以追踪或监管。

哈提说：「众筹（群众募资，crowdfunding）在埃及属于非法营运。」

哈提认为，中央银行、金融监管机构和电信管理单位之间应紧密合作。在政府创建明确的监管系统之前，民众必须加强法律金融知识和提高被诈骗意识，否则仍会有人继续成为这些骗局的受害者。